Заблокируют счет вместе со всеми деньгами: всем, кто переводит деньги через банковские приложения – назад пути не будет

Из архива "Про Город" В 2025 году россиянам стоит быть особенно внимательными при совершении безналичных переводов.

Из архива "Про Город"

В 2025 году россиянам стоит быть особенно внимательными при совершении безналичных переводов. Руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупредил, что некоторые операции с банковскими картами могут быть расценены как участие в финансировании экстремизма. Это связано с ужесточением контроля за финансовыми транзакциями и повышенным вниманием к подозрительным операциям.

Какие переводы вызывают подозрения?

  1. Единомоментные крупные суммы
    Переводы больших сумм, особенно если они поступают с разных счетов, могут привлечь внимание банков и Центробанка. Это характерно для предпринимателей, но если используется личная карта, банки начинают проверку.
  2. Разовое обналичивание крупных средств
    Вывод значительных сумм наличными может быть расценен как попытка уклониться от контроля или участие в мошеннических схемах.
  3. Многочисленные переводы между физлицами
    Частые транзитные операции (зачисление и моментальный вывод средств) также вызывают подозрения.
  4. Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомцев
    Особенно это касается покупок на рынках или в транспорте, где продавцы часто предлагают перевести деньги на личный счет. Закон это не запрещает, но такие платежи остаются обезличенными, что увеличивает риски.

Какие риски для граждан?

  • Блокировка счета или карты
    Банки могут заморозить средства до выяснения обстоятельств. Отказ предоставить документы или объяснения по запросу банка может привести к полной блокировке счета.
  • Уголовная ответственность
    По статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму) предусмотрены штрафы до миллиона рублей или лишение свободы вплоть до пожизненного заключения.
  • Потеря средств
    Перевод денег на карту неизвестного лица может привести к их утрате, особенно если средства окажутся связанными с незаконной деятельностью.
  • Как минимизировать риски?

    1. Избегайте переводов на личные карты незнакомцев
      Оплачивайте товары и услуги только через официальные приложения или терминалы.
    2. Будьте осторожны с благотворительными сборами
      Убедитесь в легальности организации перед переводом средств.
    3. Не используйте личную карту для бизнеса
      Для предпринимательской деятельности лучше открыть расчетный счет.
    4. Проверяйте чистоту сделок
      При крупных покупках (например, недвижимости) проводите юридическую проверку.
    5. Сохраняйте чеки и подтверждения операций
      Это поможет доказать законность ваших действий в случае проверки.

    Примеры из практики

    В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Например, жителя Москвы обвинили в вовлечении людей в террористическую деятельность после того, как его платежи оказались связанными с подозрительными операциями. Подобные задержания прошли также во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах.

    Эти меры направлены на борьбу с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских организаций, но требуют от граждан повышенной осмотрительности при любых финансовых операциях.

    Источник: pnz.ru

    Последние новости

    Общественный совет при УФНС России по Республике Марий Эл провел первое заседание в 2025 году

    Это архивная публикация - она может содержать устаревшую информацию. Общественный совет при УФНС России по Республике Марий Эл провел первое заседание в 2025 году.

    О ведении реестра уставов муниципальных образований

    За период с 24 по 28 марта 2025 года отделом по вопросам регионального законодательства и регистрации уставов муниципальных образований Управления Министерства юстиции Российской Федерации по Республике Марий Эл рассмотр

    О ведении федерального регистра

    За период с 24 по 28 марта 2025 года отделом по вопросам регионального законодательства и регистрации уставов муниципальных образований Управления Министерства юстиции Российской Федерации по Республике Марий Эл внесено

    МегаФон для бизнеса: как выбрать интернет-тариф для работы и путешествий

    Решения для предпринимателей и компаний, которые ценят стабильность, скорость и удобство подключения

    На этом сайте представлены актуальные варианты, чтобы снять квартиру в Мытищах на выгодных условиях

    Комментарии (0)

    Добавить комментарий

    Ваш email не публикуется. Обязательные поля отмечены *